(Leconomie.info) – Le Conseil d’administration de Société Générale, réuni sous la présidence de Lorenzo Bini Smaghi le 11 mai 2023, a examiné les résultats du premier trimestre 2023 de la banque.
La Société générale, la troisième banque française en matière d’actifs totaux a vu son bénéfice net progresser de 5,7 % par rapport à l’an dernier, tiré notamment par la baisse du coût du risque et les bonnes performances sur les marchés financiers et à l’international. L’activité de banque de détail en France est plombée par la hausse des taux.
Les différents retraitements permettant le passage des données sous-jacentes aux données publiées sont présentés dans les notes méthodologiques (§9.5). Depuis le 1er janvier 2023, Société Générale applique avec effet rétrospectif au 1er janvier 2022, les normes IFRS 17 « Contrats d’assurance » et IFRS 9 « Instruments financiers » pour ses activités d’assurance.
Au 31 mars 2023, les capitaux propres part du Groupe s’élèvent à 68,7 milliards d’euros (67,0 milliards d’euros au 31 décembre 2022), l’actif net par action est de 72,3 euros et l’actif net tangible par action est de 64,2 euros. Le total du bilan consolidé s’établit à 1 554 milliards d’euros au 31 mars 2023 (1 485 milliards d’euros au 31 décembre 2022).
Le total du bilan financé (voir note méthodologique 11) s’élève à 945 milliards d’euros (930 milliards au 31 décembre 2022). Le montant des encours de crédit clientèle du bilan financé s’établit à 503 milliards d’euros, en baisse de -2,5% par rapport au 31 décembre 2022. Parallèlement, les dépôts clientèle du bilan financé atteignent 598 milliards d’euros, en hausse de +0,7% par rapport au 31 décembre 2022.
Au 26 avril 2023, la maison mère a émis 27,6 milliards d’euros de dette à moyen et long terme, avec une maturité moyenne de 5,2 ans et un spread moyen de 88 points de base (par rapport au mid-swap 6 mois, hors dette subordonnée). Les filiales ont émis 1,25 milliard d’euros. Au total, le Groupe a émis 28,85 milliards d’euros de dette à moyen et long terme. Le LCR (Liquidity Coverage Ratio) s’inscrit bien au-dessus des exigences réglementaires à 171% à fin mars 2023 (169% en moyenne sur le trimestre), contre 141% à fin décembre 2022.
Parallèlement, le NSFR (Net Stable Funding Ratio) est à un niveau de 115% à fin mars 2023. Les encours pondérés par les risques du Groupe (RWA) s’élèvent à 361,0 milliards d’euros au 31 mars 2023 (contre 362,4 milliards d’euros à fin décembre 2022) selon les règles CRR2/CRD5. Les encours pondérés au titre du risque de crédit représentent 83,8% du total, à 302,3 milliards d’euros, en baisse de -0,1% par rapport au 31 décembre 2022.
Au 31 mars 2023, le ratio Common Equity Tier 1 du Groupe s’établit à 13,5%, soit environ 410 points de base au-dessus de l’exigence réglementaire. Le ratio CET1 au 31 mars 2023 inclut un effet de +9 points de base au titre du phasage de l’impact IFRS 9. Hors cet effet, le ratio non phasé s’élève à 13,4%. Le ratio Tier 1 s’élève à 16,5% à fin mars 2023 (16,3% à fin décembre 2022) et le ratio global de solvabilité s’établit à 19,4% (19,4% à fin décembre 2022).
Le ratio de levier atteint 4,2% au 31 mars 2023 (4,4% à fin décembre 2022). Avec un niveau de 33,7% des RWA et de 8,5% de l’exposition levier à fin mars 2023, le Groupe présente un TLAC largement supérieur aux exigences du Financial Stability Board pour 2023. De même, les encours éligibles au ratio MREL, qui représentent, à fin mars 2023, 34,3% des RWA et 8,6% de l’exposition de levier sont sensiblement supérieurs aux exigences réglementaires.
